Quatrième de couverture
Principes économiques de. régulation bancaire
Une approche globale et quantitative
Comprendre la régulation bancaire est devenu indispensable pour appréhender les enjeux financiers contemporains. Cet ouvrage propose une lecture claire et synthétique des accords internationaux appelés accords de Bâle, dont l'objectif principal est de définir les exigences minimales de fonds propres imposées aux banques pour garantir leur solidité mais également la stabilité du système financier.
À travers une approche à la fois pédagogique et rigoureuse, le lecteur découvre les fondamentaux du secteur bancaire, les activités de prêts des banques soumises au risque de crédit, leurs activités de marché soumises au risque de marché et au risque de contrepartie, et les exigences en capital qui en découlent.
L'ouvrage considère également les profondes évolutions introduites après la crise de 2008, des normes IFRS à Bâle III, en mettant l'accent sur les principaux instruments macroprudentiels ; les exigences de liquidité, les surcharges en capital pour les banques systémiques ou les ratios de résolution. D'autres instruments, tels que l'output floor ou le ratio de levier, sont également présentés.
Illustré par des données récentes issues des grandes banques françaises et enrichi d'exercices corrigés, ce livre propose une approche globale et quantitative de la régulation bancaire pour étudiants (économie, gestion, écoles d'ingénieurs...), professionnels et tous ceux souhaitant comprendre les mécanismes de la régulation bancaire.
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