Traite des méthodes indispensables au gestionnaire de patrimoine pour procéder à la réalisation d'un diagnostic patrimonial, d'une analyse patrimoniale et à l'optimisation du patrimoine privé et professionnel de l'entrepreneur. ©Electre 2025

Le patrimoine a longtemps été assimilé aux préoccupations des familles quant à la transmission d'un nom, d'une terre, d'une tradition culturelle et familiale.

La notion de patrimoine englobe désormais des réalités différentes. Le patrimoine n'est plus seulement un héritage, il est aussi un ensemble de droits et d'obligations. Ces droits et obligations sont subordonnés aux décisions politiques prises par nos gouvernants ; ces décisions influencent notre environnement financier, juridique, fiscal et orientent nos anticipations.

La mise en place de l'euro depuis le premier janvier 1999 modifie la pratique du conseil patrimonial et la gestion des actifs, sous l'effet conjugué de nouvelles attentes de la part des épargnants et de nouvelles opportunités pour leurs gestionnaires.

La diversité de l'offre en matière de conseils, de gestion et de crédit accessibles sur Internet augmente la qualité de l'information et le niveau d'analyse et d'expertise des investisseurs privés.

Depuis début 2000, le développement de la multi gestion, de la gestion alternative, du Private Equity et du Family Office constituent les évolutions marquantes de l'offre proposée aux investisseurs privés.

Dans ce contexte, offre pléthorique et surinformation, le particulier est confronté à des choix déterminants pour son avenir et celui de ses proches.

Sur quels critères pertinents doit-il, par exemple, choisir un gérant financier ? La performance relative, le niveau de volatilité, le niveau du Bêta, de l'Alpha ? La régularité des performances, la qualité des équipes, la solidité financière de l'établissement... ?

Il sollicite alors l'intervention d'un gestionnaire de patrimoine qui, pour mener à bien sa mission, procède selon un processus rigoureux.

Cet ouvrage traite avec efficacité des méthodes indispensables à la réalisation d'un diagnostic patrimonial, d'une analyse patrimoniale et au développement d'une stratégie patrimoniale. Pragmatique, il s'attache également à répondre aux interrogations que le professionnel est fréquemment appelé à rencontrer.