Cet ouvrage donne des conseils pour faire fructifier ses avoirs dans les meilleures conditions, protéger sa famille, connaître le montant des droits à régler dans le cadre de donation ou d'une succession, adopter la bonne stratégie pour optimiser la performance de ses placements, réaliser des économies d'impôts, etc. ©Electre 2024

Plus de 160 fiches pratiques pour gérer vos finances personnelles

La loi TEPA du 21 août 2007 modifie considérablement les règles fiscales successorales jusqu'alors applicables. Sa mise en oeuvre conduit à revoir certaines stratégies.

Les Fiches Pratiques du Patrimoine vous aident à adapter au mieux votre gestion et votre stratégie.

Réalisées par des professionnels de l'information juridique, Les Fiches Pratiques du Patrimoine vous invitent à faire le tour de votre patrimoine et à actualiser votre stratégie au vu des dernières réformes fiscales.

Famille : La suppression des droits de succession pour le conjoint survivant (marié et partenaire de Pacs) et l'augmentation, souvent importante, des abattements sur les successions et donations conduisent à revoir certaines stratégies patrimoniales.

Retraite : Les rachats de cotisations vieillesse sont particulièrement avantagés, mais chacun devra se décider au regard de son taux marginal d'imposition. Malgré une décollecte importante, l'assurance-vie demeure un des placements favoris des investisseurs.

Immobilier : Outil de constitution d'un patrimoine, l'investissement dans la pierre reste un moyen de défiscalisation. La réforme du barème de l'impôt, l'année dernière, et le renforcement du bouclier fiscal présentent un intérêt fiscal supplémentaire.

Placement : La baisse des taux du barème de l'impôt sur le revenu et les aménagements apportés au bouclier fiscal impliquent de contrôler la pertinence des options pour le prélèvement libératoire. Par ailleurs, il faut aussi méditer sur les livrets d'épargne à court terme offrant aujourd'hui une rémunération qui protège à peine de l'inflation et s'intéresser davantage à des placements plus rémunérateurs, mais souvent plus complexes.