Cet ouvrage donne des conseils pour faire fructifier ses avoirs dans les meilleures conditions, protéger sa famille, connaître le montant des droits à régler dans le cadre d'une donation ou d'une succession, adopter la bonne stratégie pour optimiser la performance de ses placements, réaliser des économies d'impôts, etc. ©Electre 2024

Plus de 180 fiches pratiques pour gérer votre patrimoine

Réalisées par des professionnels de l'information juridique, Les Fiches Pratiques du Patrimoine vous invitent à faire le tour de vos biens et à actualiser votre stratégie au vu des dernières grandes réformes modifiant la fiscalité et le droit.

Famille : À l'heure des difficultés économiques, l'entraide familiale devient un appoint important. L'allègement de la fiscalité applicable aux successions et donations institué en 2007 et l'élargissement de la donation-partage facilitent la transmission de son patrimoine à ses proches.

Immobilier : Les restrictions apportées aux avantages fiscaux des investisseurs immobiliers incitent à sélectionner attentivement ses investissements et à ne pas faire ses choix en fonction de ces seuls avantages. L'immobilier, détenu en direct ou par le biais des SCPI reste un élément essentiel d'un patrimoine bien constitué.

Placements : La baisse des actions invite à se tourner vers des placements moins risqués. L'immobilier locatif, les SICAV monétaires, les contrats d'assurance-vie ou d'épargne retraite investis dans un fonds en euros restent des valeurs sûres. Sans oublier les livrets d'épargne, même s'ils protègent à peine de l'inflation.

Retraite : Connaître le montant de sa future retraite conduit à envisager le rachat de cotisations vieillesse, désormais possible jusqu'à 65 ans. Chacun devra se déterminer au regard de son âge et de son taux marginal d'imposition. La possibilité de cumuler emploi rémunéré et perception d'une retraite sans limitation de montant, devrait permettre d'améliorer ses revenus.

La loi de finances pour 2009 et la loi de finances rectificative pour 2008 modifient considérablement les règles fiscales en instituant un plafonnement des niches fiscales et en remplaçant nombre de déductions des revenus par des réductions d'impôt. Chacun doit revoir sa stratégie d'investissement en conséquence. Les Fiches Pratiques du Patrimoine vous aident à prendre les bonnes décisions.