Des conseils pour faire fructifier les avoirs dans les meilleures conditions. Pour connaître le montant des droits à régler dans le cadre d'une donation ou d'une succession, adopter la bonne stratégie pour optimiser la performance des placements, bénéficier d'une fiscalité allégée. A jour de la loi de finances sur le dispositif Scellier, la location meublée ou le crédit d'impôt taxe carbone. ©Electre 2024

Plus de 180 fiches pratiques pour gérer votre patrimoine

Réalisées par des professionnels de l'information juridique, Les Fiches Pratiques du Patrimoine vous invitent à faire le tour de vos biens et à actualiser votre stratégie au vu des dernières modifications de la fiscalité et du droit.

Famille : À l'heure des difficultés économiques, l'entraide familiale devient un appoint important.

La fiscalité applicable aux successions et donations ainsi que la possibilité de réaliser des donations-partages intergénérationnelles facilitent la transmission de son patrimoine à moindre coût.

Immobilier : L'immobilier, détenu en direct ou par le biais des SCPI, reste un élément essentiel d'un patrimoine bien constitué, malgré les restrictions apportées aux avantages fiscaux des investisseurs, notamment les prochaines années. Reste à sélectionner attentivement ses investissements et à ne pas faire ses choix en fonction de ces seuls avantages.

Placements : Le risque des actions invite à être prudent. L'immobilier locatif, les SICAV monétaires, les contrats d'assurance-vie ou d'épargne retraite investis dans un fonds en euros restent des valeurs sûres. Sans oublier les livrets d'épargne, même s'ils protègent à peine de l'inflation.

Retraite : Connaître le montant de sa future retraite conduit à envisager le rachat de cotisations vieillesse, désormais possible jusqu'à 65 ans, et à se constituer une épargne pour compléter ses revenus. La possibilité de cumuler emploi rémunéré et perception d'une retraite sans limitation de montant permet aussi d'améliorer ses revenus.

La loi de finances pour 2010 et la loi de finances rectificative pour 2009 modifient considérablement les règles fiscales en réduisant le plafond des niches fiscales et en prévoyant un « verdissement » de nombreux avantages. Chacun doit revoir sa stratégie d'investissement en conséquence. Les Fiches Pratiques du Patrimoine vous aident à prendre les bonnes décisions.