127 fiches pour faire fructifier ses avoirs dans les meilleures conditions, connaître le montant des droits à régler dans le cadre d'une donation ou d'une succession, estimer le montant de sa retraite, adopter la bonne stratégie afin d'optimiser la performance de ses placements, investir dans l'immobilier, bénéficier d'une fiscalité allégée, etc. ©Electre 2024

127 fiches pratiques

pour gérer votre patrimoine

Réalisées par des professionnels de l'information juridique, Les Fiches Pratiques du Patrimoine vous invitent à faire le point sur vos biens et à actualiser votre stratégie au vu des dernières modifications de la fiscalité et du droit.

Famille : Mariage, Pacs, divorce, protection des personnes vulnérables... le droit de la famille connaît des évolutions importantes.

Anticiper sa transmission patrimoniale : Des outils d'optimisation fiscale sont à votre disposition : donations-partages, pactes successoraux, transmissions d'entreprises, Pactes Dutreil, démembrement de propriété,...

Immobilier : L'immobilier demeure un pilier essentiel d'un patrimoine bien constitué. Acheter dans l'ancien ou profiter d'aides dans le neuf ? Quels types d'investissements locatifs choisir (prorogation des réductions d'IR Pinel, Censi-Bouvard,...) ?

Quel est le sort des revenus et des dépenses afférents aux biens ? Autant de questions à se poser avant d'investir.

Placements : Face à la volatilité des marchés boursiers, il est impératif de diversifier ses placements pour mieux répartir les risques (livrets d'épargne, assurance-vie, épargne retraite, compte-titres ou PEA, CPI, ...), prélèvement forfaitaire unique (PFU ou flat tax) de 12,8 % ou option pour le barème progressif de l'IR ?

Retraite : Estimer le montant de sa future retraite conduit à envisager le rachat de cotisations vieillesse, à se constituer une épargne pour compléter ses revenus, ou à travailler plus longtemps pour bénéficier d'une surcote.

Impôts : Revenus imposables, barèmes de l'IR (revenus 2017) et de l'IFI 2018, réductions d'IR et crédits d'impôt, prélèvement à la source...

Tous les détails sont à l'intérieur de ce guide.